Kết luận thanh tra của NHNN đã chỉ ra hàng loạt vi phạm trong hoạt động mua, bán vàng miếng, quản lý hóa đơn, chứng từ, thuế, phòng chống rửa tiền và vận hành dịch vụ giữ hộ vàng tại TPBank. Ngay sau khi kết thúc thanh tra, NHNN đã chuyển thông tin vụ việc sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý theo quy định.
Theo kết luận của NHNN, trong thời kỳ thanh tra, một số cá nhân có hoạt động mua, bán vàng miếng tại TPBank với tần suất mua, bán diễn ra liên tục trong nhiều ngày với doanh số mua, bán hàng nghìn tỷ đồng trong một năm với mục đích kinh doanh.
Dù Nghị định 24/2012 không cấm cá nhân mua bán vàng miếng với tổ chức được cấp phép, nhưng NHNN lưu ý việc cá nhân giao dịch khối lượng lớn liên tục, có dấu hiệu nhằm mục tiêu sinh lời cần được giám sát chặt chẽ và làm rõ nghĩa vụ thuế.
TPBank còn bị chỉ ra thiếu sót, vi phạm khác về chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; về nhận vàng miếng SJC của khách hàng gửi giữ hộ nhưng không thực hiện thủ tục niêm phong, không ghi số series vàng nhận giữ hộ của khách hàng.
Ngân hàng cũng bị phát hiện có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn cho khách hàng về doanh nghiệp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.
TPBank chưa thực hiện đầy đủ quy định về báo cáo giao dịch đáng ngờ trong khuôn khổ phòng chống rửa tiền; vi phạm quy định về lập hóa đơn bán vàng do ghi thiếu nội dung bắt buộc.
Với các vi phạm nêu trên, TPBank đã bị xử phạt hành chính tổng cộng 380 triệu đồng. Cùng với đó, kết luận thanh tra đã được chuyển sang Bộ Công an để tiếp tục xác minh, điều tra, xử lý.
Thanh tra NHNN đã yêu cầu TPBank: Chấm dứt ngay hoạt động mua, bán vàng trang sức khi chưa được cấp phép; Tuân thủ nghiêm các quy định về phòng chống rửa tiền, chế độ kế toán, lập hóa đơn, báo cáo số liệu mua bán vàng miếng theo Thông tư 38; Khắc phục và sửa chữa kịp thời các thiếu sót trong hoạt động kinh doanh vàng và chấp hành nghiêm túc quy định pháp luật liên quan.
